資産運用

【2021年1月版】わが家の資産運用実績【VTI・楽天VTIのみ】

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シンとポン(@ShinPon_Money)です。

わが家は【現金20:VTI80】のシンプルな資産運用(インデックス投資)を実践しています。

 

投資の目的(理由)は、以下の通りです。

  1. 老後の経済的不安を解決したい
  2. 余裕資金でサイドFIREしたい
  3. 余裕資金は銀行預金より高い金利で運用したい
シン
シン
わが家は30代なので、今は資産形成期真っ只中です。
ポン
ポン
「今」も楽しみながらバランスよく蓄財し、サイドFIREを達成することが目標です。
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【保存版】夫婦で目指すサイドFIREロードマップ【5,363文字で解説】わが家のサイドFIREロードマップについて紹介します。サラリーマン家庭における、ひとつの戦略として参考にしてもらえると嬉しいです。...

 

現在は家計見直しのおかげもあって、順調に蓄財を進めています。

リスク資産(VTI・楽天VTI)の運用総額は、1,000万円を超えました。

 

一般家庭の投資戦略と、その結果として参考にしていただければ嬉しいです。

シン・ポン
シン・ポン
よろしくお願いします。

 

【2021年1月版】VTI投資実績

今月からポートフォリオを整理し、わが家の投資先はVTIのみとなりました。

生活防衛資金を除いた資産を、【現金20:VTI80】で運用します。

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シン
シン
特定口座ではVTI、つみたてNISAでは楽天VTIに投資しています。
ポン
ポン
楽天VTIの一部は、特定口座でも保有しています。
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【現金20:VTI80】わが家の投資手法とアセットアロケーション【現金20:VTI80】のシンプルなインデックス投資を実践するわが家。その投資手法とアセットアロケーションについてまとめました。...

 

今月の運用実績は、以下の通りです(1/28時点での評価額)。

ファンド価格(含み益・損)保有数量
VTI914.6万円(-10.7万円450口
楽天VTI191.9万円(+36.9万円割愛
シン
シン
VTIは、今月半ばに一括で購入しました。
ポン
ポン
楽天VTIは、毎月つみたてNISAで66,666円分購入しています(夫婦2人分)

 

アセットアロケーションの、実際の比率は以下の通りとなりました。

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シン
シン
ほぼ目標の【現金20:VTI80】となっています。
ポン
ポン
現金比率が若干少なめなので、しばらくVTIの買い付けはありません。

 

今月以降、リスク資産(VTI・楽天VTI)の推移も掲載していきます。

何の比較にもなりませんが(笑)、まずは1月単月分です。

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まとめ

2021年1月末でのリスク資産(VTI・楽天VTI)は、総額1106.2万円(含み益26.2万円)となりました。

今月はなんと言っても、アセットアロケーションの範囲で一括投資を実施したので、リスク資産がほぼ倍増しました(笑)

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今後は市場の上げ下げに一喜一憂せず、自分たちで決めたルールを守りながら、VTIへの投資を続けていきたいと思っています。

  1. 毎月つみたてNISAで66,666円分の「楽天VTI」を購入
  2. 現金20:VTI80の比率が崩れ、現金比率が高まった時だけ「VTI」を購入(比率の確認は月末に一度だけ)

 

シン・ポン
シン・ポン
以上、シンとポンでした。