【2021年1月版】わが家の資産運用実績【VTI・楽天VTIのみ】

こんな方にぜひ読んで欲しい

シンとポン（@ShinPon_Money）です。

わが家は【現金20：VTI80】のシンプルな資産運用（インデックス投資）を実践しています。

投資の目的（理由）は、以下の通りです。

シン

わが家は30代なので、今は資産形成期真っ只中です。

ポン

「今」も楽しみながらバランスよく蓄財し、サイドFIREを達成することが目標です。

現在は家計見直しのおかげもあって、順調に蓄財を進めています。

リスク資産（VTI・楽天VTI）の運用総額は、1,000万円を超えました。

一般家庭の投資戦略と、その結果として参考にしていただければ嬉しいです。

シン・ポン

よろしくお願いします。

【2021年1月版】VTI投資実績

今月からポートフォリオを整理し、わが家の投資先はVTIのみとなりました。

生活防衛資金を除いた資産を、【現金20：VTI80】で運用します。

シン

特定口座ではVTI、つみたてNISAでは楽天VTIに投資しています。

ポン

楽天VTIの一部は、特定口座でも保有しています。

今月の運用実績は、以下の通りです（1/28時点での評価額）。

シン

VTIは、今月半ばに一括で購入しました。

ポン

楽天VTIは、毎月つみたてNISAで66,666円分購入しています（夫婦2人分）

アセットアロケーションの、実際の比率は以下の通りとなりました。

シン

ほぼ目標の【現金20：VTI80】となっています。

ポン

現金比率が若干少なめなので、しばらくVTIの買い付けはありません。

今月以降、リスク資産（VTI・楽天VTI）の推移も掲載していきます。

何の比較にもなりませんが（笑）、まずは1月単月分です。

2021年1月末でのリスク資産（VTI・楽天VTI）は、総額1106.2万円（含み益26.2万円）となりました。

今月はなんと言っても、アセットアロケーションの範囲で一括投資を実施したので、リスク資産がほぼ倍増しました（笑）

今後は市場の上げ下げに一喜一憂せず、自分たちで決めたルールを守りながら、VTIへの投資を続けていきたいと思っています。

シン・ポン

以上、シンとポンでした。