資産運用

【2021年3月版】インデックス投資実績【VTI・楽天VTIのみ】

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シンとポン(@ShinPon_Money)です。

わが家は【VTI80:現金20】のシンプルな資産運用(インデックス投資)を実践しています。

 

投資の目的(理由)は、以下の通りです。

  1. 老後の経済的不安を解決したい
  2. 余裕資金でサイドFIREしたい
  3. 余裕資金は銀行預金より高い金利で運用したい
シン
シン
わが家は30代なので、今は資産形成期真っ只中です。
ポン
ポン
「今」も楽しみながらバランスよく蓄財し、サイドFIREを達成することが目標です。
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【保存版】夫婦で目指すサイドFIREロードマップ【5,401文字で解説】わが家のサイドFIREロードマップについて紹介します。サラリーマン家庭における、ひとつの戦略として参考にしてもらえると嬉しいです。...

 

現在は家計見直しのおかげもあって、順調に余剰資金を投資に回せています。

リスク資産(VTI・楽天VTI)の総額は、1,230万円を超えました。

 

一般家庭の投資戦略と、その結果として参考にしていただければ嬉しいです。

シン・ポン
シン・ポン
よろしくお願いします。

 

わが家の資産運用方針

2021年〜ポートフォリオを整理し、わが家の投資先はVTIのみとなりました。

生活防衛資金300万円を除いた資産を、【VTI80:現金20】で運用しています。

※生活防衛資金は夫婦で話し合って手厚くとっています、ここの匙加減は人それぞれですね。

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シン
シン
特定口座ではVTI、つみたてNISAでは楽天VTIに投資しています。
ポン
ポン
楽天VTIの一部は、特定口座でも保有しています。

 

既にアセットアロケーションの範囲内で、VTI・楽天VTIへの投資は済んでいます。

そのため、今後の追加投資の方針は以下の通りです。

  1. 毎月つみたてNISAで66,666円分の「楽天VTI」を購入(夫婦2人分)
  2. VTI80:現金20の比率が崩れ、現金比率が高まった時だけ「VTI」を購入(比率の確認は月末に一度だけ)
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【2021年3月】VTI投資実績

今月も予定通り、楽天VTIを66,666円分購入しました(つみたてNISA)。

VTIのスポット購入はしていません。

 

運用実績は以下の通りとなりました(3/28時点での評価額)。

ファンド価格(含み益)保有数量
VTI1014.7万円(+40.6万円450口
楽天VTI218.5万円(+50.2万円多すぎるので割愛

 

アセットアロケーションは以下の通りです。

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シン
シン
誤差はありますが、大体【VTI80:現金20】となっています。
ポン
ポン
現金比率が20%以上にならないと、VTIのスポット購入はありません。

 

リスク資産(VTI・楽天VTI)の推移は以下の通りです。

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まとめ

2021年3月末でのリスク資産(VTI・楽天VTI)は、総額1233.2万円(含み益+90.8万円)となりました。

 

楽天VTIに66,666円分資金拠出しただけですが、2月末〜為替(円安)の影響もあり、前月比でリスク資産総額は大幅に増加しています。

しかし、円高になれば逆のことが起きますし、今後も資産形成期が続く中でこの変動は誤差程度だと思っています。

 

今月の相場は、米国金利の上昇に伴い「グロース株が売られバリュー株へ」といったトピックが話題でした。

一方でわが家には、市場を読むことはできません。

引き続きアセットアロケーションを重視した、市場ポートフォリオ(VTI)への長期投資を続けます。

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今後も市場の動向に一喜一憂せず、規律ある投資を続けていきたいと思います。

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シン・ポン
シン・ポン
以上、シンとポンでした。