資産運用

【2021年5月版】インデックス投資実績【VTI・楽天VTIのみ】

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シンとポン(@ShinPon_Money)です。

わが家は【VTI80:現金20】のシンプルな資産運用(インデックス投資)を実践しています。

 

投資の目的(理由)は、以下の通りです。

  1. 老後の経済的不安を解決したい
  2. 余裕資金でサイドFIREしたい
  3. 余裕資金は銀行預金より高い金利で運用したい
シン
シン
わが家は30代なので、今は資産形成期真っ只中です。
ポン
ポン
「今」も楽しみながらバランスよく蓄財し、サイドFIREを達成することが目標です。
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【保存版】夫婦で目指すサイドFIREロードマップ【5,401文字で解説】わが家のサイドFIREロードマップについて紹介します。サラリーマン家庭における、ひとつの戦略として参考にしてもらえると嬉しいです。...

 

現在は家計見直しのおかげもあって、順調に余剰資金を投資に回せています。

リスク資産(VTI・楽天VTI)の総額は、1,326万円(+14.11%)となりました。

 

一般家庭の投資戦略と、その結果として参考にしていただければ嬉しいです。

シン・ポン
シン・ポン
よろしくお願いします。

 

わが家の資産運用方針

2021年〜ポートフォリオを整理し、わが家の投資先はVTIのみとなりました。

生活防衛資金300万円を除いた資産を、【VTI80:現金20】で運用しています。

※生活防衛資金は夫婦で話し合って手厚くとっています、ここの匙加減は人それぞれですね。

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シン
シン
特定口座ではVTI、つみたてNISAでは楽天VTIに投資しています。
ポン
ポン
楽天VTIの一部は、特定口座でも保有しています。

 

既にアセットアロケーションの範囲内で、VTI・楽天VTIへの投資は済んでいます。

そのため、今後の追加投資の方針は以下の通りです。

  1. 毎月つみたてNISAで66,666円分の「楽天VTI」を購入(夫婦2人分)
  2. 理想の資産形成【VTI80:現金20】に対して現金比率が高まった時だけ「VTI」を購入(比率の確認は月末に一度だけ)
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【2021年5月】VTI投資実績

今月も予定通り、楽天VTIを66,666円分購入しました(つみたてNISA)。

VTIのスポット購入はしていません。

 

運用実績は以下の通りとなりました(5/30時点での評価額)。

ファンド時価(円)損益(円)利率(%)口座区分
楽天VTI
960,189310,18947.72特定口座
742,528175,86731.04つみたてNISA(夫)
788,262188,26831.38つみたてNISA(妻)
VTI10,771,141965,8009.85特定口座
合計13,262,1201,640,12414.11

※スマホの場合は表を左右にスライドできます

 

アセットアロケーションは以下の通りです。

202105_assetallocation
シン
シン
6月の給料&7月のボーナスで、現金比率20%を超えそうな感じになってきました。
ポン
ポン
リスク許容度の範囲内で、久々スポットでの買い増しになりそうですね。
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リスク資産(VTI・楽天VTI)の推移は以下の通りです。

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まとめ

2021年5月末でのリスク資産(VTI・楽天VTI)は、1,326万円(+14.11%)となりました。

 

今月もつみたてNISAで楽天VTIに66,666円分資金拠出しただけでしたが、ここ直近の上昇相場の恩恵を大きく受けています。

これも’21年1月にドルコスト平均法をやめ、取れる範囲までリスクをとったおかげです。

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また、資産配分的にも、7月にはまとまった額をスポット買いできそうです。

これまではVTIオンリーで投資をしてきましたが、現在は国際分散投資にシフトするか少々悩み中です。

シン
シン
VXUSに投資するかは、もう少し悩みたいと思います。
ポン
ポン
ツイートの通り、VTだけを持つのに対してデメリットもありますしね。
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わが家にとって、これから先まだまだ資産形成期は続きます。

今後もアセットアロケーションを重視した、市場ポートフォリオへの長期投資を続けたいと思います。

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シン・ポン
シン・ポン
以上、シンとポンでした。